Tšeki enammakstud petuskeemi korral saadab isik, kellega äri teete, tšeki, mis ületab summat, mille nad teile võlgu on, ja juhendab teid siis jääk neile tagasi maksma. Või saadavad nad tšeki ja käsivad teil selle deponeerida, hoida osa summast enda eest hüvitisena ja ülejäänud summa ühel või teisel põhjusel tagasi viia. Tulemused on samad: tšekk lõpuks põrkub ja olete ummikus, vastutades kogu summa eest, sealhulgas selle eest, mille petturile juhtisite.
Tüüpiliste ohvrite hulka kuuluvad isikud, kes müüvad midagi Interneti kaudu, saavad töötasu kodus töötamise eest või saadavad võltskonkursil eelmakseid.
Selle kelmuse teises versioonis saadetakse ohvrile võltskontroll välismaiste loteriivõitude kohta, kuid neile öeldakse enne saatja raha laekumist tuleb saatjal kinni pidada välisriigi maksudelt nõutavad maksud või lõivud Kontrollima. Pärast tasude saatmist üritab tarbija tšeki sularaha panna, ainult et saatjale öeldakse, et ta on võõra riigi lõksus ega suuda sularaha toota.
FTC hoiatab tarbijaid “viskama ära kõik pakkumised, milles palutakse teil maksta auhinna või“ tasuta ”kingituse eest; ja ärge sisenege välismaistesse loteriidesse - enamus pakkumisi nende jaoks on petturlikud ning välismaiste loteriide mängimine posti või telefoni teel on ebaseaduslik. ”