Pettuse määratlus ja näited

Pettus on lai juriidiline termin, mis viitab ebaausatele tegudele, mille eesmärk on petmine tahtlikult teisele isikule või üksusele raha, vara või seaduslike õiguste äravõtmiseks.

Erinevalt vargusekuriteost, mis hõlmab millegi väärtuslikuks võtmist jõu või varguse abil, põhineb pettus fakti tahtlikul eksitamisel selle võtmiseks.

Pettus: Key Takeaways

Tõestatud pettusejuhtumite korral võib vägivallatseja - isiku, kes paneb toime kahjuliku, ebaseadusliku või ebamoraalse teo - osutuda toime pannud kuritegu või tsiviil vale.

Pettuste toimepanemisel võivad kurjategijad otsida kas rahalisi või mitterahalisi varasid tahtlikult valeandmeid esitades. Näiteks võib petturlik tegevus olla juhiloa saamiseks vanuse teadlik valetamine, kriminaalajalugu töö saamiseks või sissetulek laenu saamiseks.

Pettust ei tohiks segi ajada kelmusega - tahtliku pettuse või vale avaldusega, mille eesmärk on saada kasu või kahjustada teist isikut.

Kuriteo toimepanijaid võib karistada rahatrahvi ja / või vangistusega. Tsiviilpettuste ohvrid võivad rahalise hüvitise taotleja vastu esitada kohtuasju.

Tsiviilpettusi nõudva kohtuasja võitmiseks peab kannatanu kandma tegelikku kahju. Teisisõnu, pettus pidi olema edukas. Seevastu kriminaalse pettuse eest saab vastutusele võtta ka siis, kui pettus ebaõnnestus.

Lisaks võib ühe pettuse eest vastutusele võtta nii kuriteo kui ka tsiviilkuriteona. Seega võib kannatanu või kannatanud tsiviilkohtus kaevata kriminaalkohtus süüdi mõistetud isiku.

Pettus on tõsine juriidiline asi. Isikud, kes usuvad, et nad on pettuse ohvriks langenud või keda on süüdistatud pettuses, peaksid alati pöörduma kvalifitseeritud advokaadi poole.

Ehkki pettusevastaste seaduste spetsiifika on riigiti ja föderaalsel tasandil erinev, on pettusekuriteo toimepanemiseks kohtus tõendamiseks vaja viit olulist elementi:

1. Olulise fakti eksitamine: Materiaalse ja asjakohase fakti kohta tuleb teha valeandmeid. Vale ütluse raskus peaks olema piisav, et ohvri otsuseid ja tegevust oluliselt mõjutada. Näiteks aitab valeandmete esitamine kaasa inimese otsusele toodet osta või laenu heaks kiita.
2. Teadmised vale kohta: Vale avalduse esitanud osapool peab teadma või uskuma, et see on vale või vale.
3. Kavatsus petta: Vale väide pidi olema tehtud otseselt eesmärgiga petta ja ohvrit mõjutada.
4. Ohvri mõistlik tuginemine: Tase, millele kannatanu valele ütlusele tugineb, peab kohtu silmis olema mõistlik. Retoorilistele, ennekuulmatutele või selgelt võimatutele väidetele või väidetele tuginemine ei pruugi olla mõistlik. Isikutele, kes on teada kirjaoskamatud, ebakompetentsed või muul viisil vaimselt halvenenud, võidakse siiski välja mõista tsiviilkahju, kui vägivallatseja kasutas nende seisundit teadlikult.
5. Tegelik kahju või vigastus: Ohvril tekkis tegelik kahju otsese sõltuvuse tagajärjel valeandmetest.

Mitte kõik valeväited pole juriidiliselt petlikud. Kuna arvamuse või veendumuse avaldus ei ole faktiväide, ei tohi see olla pettus.

Näiteks müüja väide: „Proua, see on täna parim teler turul”, kuigi võib-olla vale, on põhjendamatu arvamuse avaldamine, mitte fakt, mida “mõistlikult” ostjalt võidakse arvata, et ta pelgalt müügina arvestab hüperbool.

Pettus on mitmel kujul pärit mitmest allikast. Pettustena tuntud petturlikke pakkumisi võib teha isiklikult või saabuda tavaposti, e-posti, tekstisõnumid, telemarketingja Internet.

Üks levinumaid pettuse liike on tšekipettused, paberkontrollide kasutamine pettuste tegemiseks.

Tšekipettuste üks peamisi eesmärke on identiteedivargus- isikliku finantsteabe kogumine ja kasutamine ebaseaduslikel eesmärkidel.

Iga kirjutatud tšeki esiküljest saab identiteedivargilt ohvri andmed: nimi, aadress, telefoninumber, panga nimi, panga marsruudi number, pangakonto number ja allkiri. Lisaks võib kauplus lisada rohkem isiklikku teavet, näiteks sünnikuupäev ja juhiloa number.

Seetõttu soovitavad identiteedivarguste ennetamise eksperdid võimaluse korral paberkandjal tšekke mitte kasutada.

Tšekipettuste levinumad variandid on järgmised:

• Varguse kontrollimine: Kontrollide varastamine pettuse eesmärgil.
• Kontrollige võltsimist: Tšeki allkirjastamine tegeliku allkirja abil ilma nende volituseta või kinnitus tšeki eest, mida maksja ei maksa, mõlemad tehakse tavaliselt varastatud tšekkide abil. Võltsitud tšekke peetakse võltsitud tšekkide ekvivalentideks.
• Kontrollige komplekteerimist: Tšeki kirjutamine eesmärgiga saada juurdepääs rahadele, mida pole veel kontol hoiustatud. Kutsumist nimetatakse ka ujuvaks tšekiks, komplekteerimine on tšekkide väärkasutamine kui lubamatu krediidi vorm.
• Paberi riputamine: Kontrollide kirjutamine kontodel, mille toimepanija teadaolevalt on suletud.
• Kontrollige pesemist: Allkirja või muude käsitsi kirjutatud üksikasjade keemiline kustutamine tšekkidest, et neid saaks uuesti kirjutada.
• Kontrollige võltsimist: Tšekkide ebaseaduslik printimine ohvri kontolt saadud teabe abil.

Vastavalt USA föderaalreserv, Kirjutasid Ameerika tarbijad ja ettevõtted 2015. aastal 17,3 miljardit paberitšekki, mis on neli korda rohkem kui kõigis Euroopa Liidu riigid sel aastal kokku.

Hoolimata suundumusest deebet-, krediit- ja elektrooniliste makseviiside osas, on paberitšekid endiselt kõige sagedamini kasutatav viis suurte maksete tegemiseks, näiteks rent ja palgafond. On selge, et kontrollipettuste toimepanemiseks on veel palju võimalusi ja kiusatust.

Läbi Ameerika Ühendriikide advokaadid, föderaalvalitsus esitab süüdistuse ja karistab mitmesuguseid pettuste liike, mis on föderaalseaduste alusel konkreetselt määratletud. Järgmises loendis on neist kõige levinumad, kuid seal on lai valik nii föderaalseid kui ka osariikide pettusi.

• Posti- ja postipettused: Tavalise posti või mis tahes vormis juhtmega sidetehnoloogia, sealhulgas telefonide ja Interneti, kasutamine mis tahes pettuse osana. Posti- ja elektroonilisi pettusi lisatakse sageli muude seotud kuritegude eest esitatud süüdistustena. Näiteks, kuna posti või telefoni kasutatakse tavaliselt kohtunike altkäemaksu korraldamisel vm riigiametnikud, föderaalprokurörid võivad lisaks altkäemaksu - ja kriminaalasjadele lisada süüdistuse ka juhtme - või postipettuses korruptsioon. Sarnaselt rakendatakse süüdistuse esitamisel traat- või postipettustasusid väljapressimine ja RICO seadus rikkumisi.
• Maksupettused: Toimub alati, kui maksumaksja üritab föderaalse tulumaksu tasumisest hoiduda või sellest hoiduda. Maksupettuste näideteks on maksustatava tulu alateadlik deklareerimine, ettevõttest mahaarvamiste ülehindamine ja maksudeklaratsiooni lihtsalt esitamata jätmine.
• Väärtpaberipettused: Tavaliselt hõlmab see aktsiate, kaupade ja muude väärtpaberite müüki petliku tegevuse kaudu. Väärtpaberipettuste näideteks on Ponzi või püramiidskeemid, maakleri omastamine ja välisvaluutapettused. Pettused leiavad aset tavaliselt siis, kui börsimaaklerid või investeerimispangad veenvad inimesi investeerima vale või liialdatud teabe või siseringiteabe põhjal kauplemine”Teave pole avalikkusele kättesaadav.
• Medicare'i ja Medicaidi pettus: Tavaliselt toimub siis, kui haiglad, tervishoiuettevõtted või üksikud tervishoiuteenuse osutajad proovivad koguda ebaseaduslikud tagasimaksed valitsuselt teenuste eest arvete esitamisel või ebavajalike testide või meditsiiniliste uuringute tegemise kaudu protseduurid.

Võimalikud karistused föderaalse pettuse eest süüdimõistmisel hõlmavad tavaliselt vanglat või vanglat kriminaalhooldus, suured trahvid ja petlikult omandatud tulude tagasimaksed.

Vanglakaristused võivad ulatuda kuue kuust kuni 30 aastani iga eraldi rikkumise eest. Föderaalse pettuse trahvid võivad olla väga suured. Posti- või elektrooniliste pettuste eest süüdimõistvad kohtuotsused võivad iga rikkumise eest tuua kuni 250 000 dollarit trahvi.

Pettused, mis kahjustavad suuri ohvrite rühmi või hõlmavad suuri rahasummasid, võivad põhjustada trahve, mis ulatuvad kümnetesse miljonitesse dollaritesse või rohkem.

Näiteks tunnistas ravimitootja Glaxo-Smith-Kline 2012. aasta juulis oma ravimit Paxil valesti kaubamärgiks, kuna see oli efektiivne depressiooni ravimisel alla 18-aastastel patsientidel. Lahenduse osana nõustus Glaxo maksma valitsusele 3 miljardit dollarit USA ajaloo ühes suurimas tervishoiupettuste asunduses.

Pettuse hoiatusmärgid varieeruvad sõltuvalt proovitavast tüübist. Näiteks võivad pettused olla tundmatute helistajate teleturunduse kõned, mis käsivad teil eripakkumise saamiseks või auhinna saamiseks raha kohe saata.

Samamoodi on identiteedivarguse märgiks juhuslikud taotlused või nõudmised sotsiaalkindlustuse või pangakonto numbri, ema neiupõlvenime või teadaolevate aadresside loendi järele.

Üldiselt on enamik ettevõtete või eraisikute pakkumisi, mis kõlavad “liiga hea, et tõsi olla”, pettuse märgid.

• ."Juriidiline sõnaraamat: pettus" Law.com.
• ."Põhilised juriidilised kontseptsioonid / pettus" Raamatupidamisajakiri
• "Pettus - tõendamiskohustus: Washingtoni tsiviilžürii juhised. ” Westlaw